法國巴黎銀行2012 年第四季業績 - 中國香港特別行政區
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2013/02/14 -

法國巴黎銀行2012 年第四季業績

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法國巴黎銀行董事局於2013年2月13日召開會議,由Baudouin Prot先生主持,審閱集團2012年第四季的業績,並審批2012年的財務報表。

儘管經濟環境嚴峻,修訂計劃依然圓滿完成,業績保持穩健

集團已於年內完成修訂計劃,較所公布的期限更早符合新規定:截至2012年4月,企業及投資銀行的美元資金需求減少650億元,集團更於2012年9月底前成功超越其將一級普通股股本充足率(巴塞爾3會計準備(包括所有規定)) 提高100點子的目標。於2012年12月31日,該比率為9.9%,足證集團償債能力非常充足。自2011年12月31日起,風險加權資產已減少620億歐元。

雖然經濟環境嚴峻,法國巴黎銀行仍能取得本年度的理想業績:歐元區再度陷入衰退(國民生產總值:減少0.4%),資本市場危機於全年大部分時間縈繞不去。儘管如此,集團收益仍然達390.72億歐元,較2011年減少7.8%。本年度的收益受四項重要的特殊項目影響,合共為數-15.13億歐元:出售主權債券的虧損(-2.32億歐元)、出售貸款的虧損(-9,100萬歐元)、信貸調整(-16.17億歐元),以及Fortis PPA部份帳目因提早贖回而引致的一次性攤銷(+4.27億歐元)。業務部門的收益上升0.8%,表現強勁,其中零售銀行 與資產管理業務的收益分別增加0.4%及4.8%,而企業及投資銀行的收益則減少1.8%。

總經營開支為265.50億歐元,在控制下微升1.7%,其中零售銀行2的經營開支減少0.1%,而投資管理業務與企業及投資銀行的經營開支則分別上升1.4%及2.4%(按固定範疇及匯率計算為-1.1%)。

因此,總經營收入期內減少23.0%至125.22億歐元,但業務部門的總經營收入則增加0.8%。

集團風險成本為39.41億歐元,佔未償還客戶貸款58點子,較2011年減少42.0%,當中包括32.41億歐元希臘援助方案的影響。若撇除就希臘債券所作撥備的影響,則風險成本微升9.2%。

非經營項目爲17.91億歐元。當中包括兩項特殊項目達14.45億歐元的影響:就出售Klépierre S.A. 28.7%股權錄得17.90億歐元資本收益,並作出3.45億歐元减值,當中2.98億歐元爲因預期意大利銀行資本要求增加而對意大利零售銀行(BNL bc)商譽作出的减值(當地一級普通股股本充足率由7%增加至8%)。

稅前收入合共103.72億歐元,較去年增加7.5%,特殊項目的淨影響輕微:减少6,800萬歐元。業務部門錄得115.74億歐元稅前收入,較2011年增加0.8%。

儘管市場環境仍然不景,然而,受惠於業務廣泛而多元化,法國巴黎銀行在本年度産生65.53億歐元淨收入,較2011年(60.50億歐元)有所增加。股本回報爲8.9%,與去年的8.8%比較大致持平。

每股淨收益爲5.16歐元,2011年爲4.82歐元。每股帳面淨值 爲60.8歐元,較去年上升4.5%,2008年12月31日至今的年複合增長率爲6.5%,顯示法國巴黎銀行在整個周期內能夠繼續提升每股資産淨值。

董事局將於股東大會上向股東建議派付每股1.50歐元股息,派息比率爲29.7%,以現金方式支付。此收益分配讓集團能將超過三分二的利潤重新投資,用於各項業務發展措施及致力支持其客戶。

在2012年第四季,集團總收益爲93.95億歐元,較2011年第四季减少3.0%。當中包括本季信貸調整的負面影響(减少2.86億歐元,而在2011年第四季則增加3.90億歐元),以及就企業及投資銀行修訂計劃出售的貸款淨結餘(减少2,700萬歐元,而在2011年第四季則减少1.48億歐元)。業務部門表現理想,儘管受主權債務危機影響,收益仍較2011年第四季增長7.3%。

經營開支增加1.9%至68.02億歐元,而總經營收入則爲25.93億歐元,較2011年第四季减少13.8%。業務部門的經營收入大幅增加(32.3%)。

風險成本爲11.99億歐元,佔未償還客戶貸款72點子,較去年同期减少21.0%,當中包括希臘援助方案産生的5.67億歐元影響。在經濟環境不景下,風險成本較2012年第三季上升17點子。錄得升幅的原因尤其在於就企業及投資銀行一項特別貸款作出撥備(6點子),以及就個人銀行作出的撥備錄得一次性增加(2點子)。

鑒於作出3.45億歐元的一次性减值(見上文),在2012年第四季,集團的股東應佔淨收入爲5.14億歐元,較去年同期下跌32.8%。撇除一次性項目,集團的股東應佔淨收入爲10.51億歐元。

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集團行動計劃

在2013年,集團將根據各部門的路線圖制訂2014年至2016年業務發展計劃,目標定於在2014年初發表全面計劃。

計劃首階段為推行「簡約與效益」措施──簡化集團運作方式及提升營運效益的計劃。

第二階段將包括按地區及業務單位分別進行的業務發展計劃。率先發表的計劃涵蓋亞太區。

簡約與效益:簡化集團運作方式及提升營運效益的計劃

在2013年,集團將推行為期3年、規模達15億歐元的投資計劃,宗旨為簡化集團運作方式及提升營運效益。

集團旨在提升營運效益,冀能由2013年起成功節省成本,預期至2015年每年可減省達20億歐元。節省的成本近半將來自零售銀行,三分一來自企業及投資銀行,六分一來自資產管理業務。在集團上下齊心努力下,將可成功節省成本而無須裁減任何業務。

為收最大裨益,集團管理層將領導該計劃,而專門隊伍將負責全面監控,以便於各業務單位及職能間進行項目管理。

該計劃將包括5個轉型範疇(程序檢討、系統整合、精簡營運、客戶服務及成本優化)及各種周全的營運效益提升方法(業務程序數字化、下放權力、簡化內部報告程序等)。現已為集團擬備超過1,000項措施。

亞太區:集團業務發展的重點區份

集團旗下有近8,000人 為企業及投資銀行與資產管理業務服務,業務遍及14個市場,於亞太區的發展源遠流長,實為該區一眾國際銀行中最具優勢的業者。企業及投資銀行與資產管理業務約12.5%的收益(即20億歐元)來自亞太區。

在此增長迅速的地區,集團在多個業務享負盛名,尤其是貿易融資(涉足25個貿易中心)、現金管理(亞洲排名第五)、定息收益(外匯衍生工具排名第一,利息衍生工具交易商排名第一)、股票及諮詢(股票衍生工具交易商排名第二)、私人銀行(排名第八,於2012年管理資產達300億元)、保險(於非亞洲保險商中排名第七),並於石油及燃氣、金屬及礦業產品界別以及空運業內擁有舉足輕重的地位。此外,集團已成功與多名本地的行業翹楚建立夥伴關係。

憑藉穩固的業務平台,集團矢志在亞洲發展企業及投資銀行與投資管理業務,力求使有關收益於2016年前突破30億歐元,達至12%的年複合增長率。

集團計劃按相同步伐增加已融資資產,同時吸引更多區內存款。集團亦計劃於未來三年在區內聘請約1,300名投資管理業務與企業及投資銀行員工。

企業客戶方面,集團將加強專為跨國企業以及本土的大中型企業服務的營商組織,藉以擴充地方客戶基礎,為亞太區為國際性客戶及其亞洲客戶服務,同時協助彼等將業務拓展至世界各地。因此,集團將強化貿易融資及現金管理業務,在定息收入產品方面則會加快推出債券、[流動產品/現金流產品]及對沖工具。與此同時,集團將深化與客戶的關係,推出貸款並證券化產品,發展資產管理及證券管理業務,擴充私人銀行客戶基礎,並加強企業及投資銀行與投資管理業務之間的交叉銷售。最後,集團將培育新的合作夥伴,尤其是在保險業務方面,冀能拓展於中國及印尼的業務。

執行委員會其中一名成員已派駐當地,監督集團的業務和發展。

[1] 一級普通股股本充足率計及資本要求指令4的所有要求,不設臨時撥備,惟於2019年1月1日方會生效,與法國巴黎銀行預期相符
[2] 包括100%本地市場的私人銀行業務,但撇除住房儲蓄帳戶/住房儲蓄計劃的影響
[3] 未有重新估值
[4] 不包括夥伴關係

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胡芷妍 +852 2909 8813 brenda.woo@asia.bnpparibas.com
陳素馨 +852 2909 8847 christine.chan@asia.bnpparibas.com