法國巴黎銀行2013 年第四季業績 - 中國香港特別行政區
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2014/02/14 -

法國巴黎銀行2013 年第四季業績

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法國巴黎銀行董事局於2014 年2 月12 日召開會議,由博杜安‧普歐(Baudouin Prot)先生主持,審閱集團2013 年第四季的業績及通過2013 年的財務報表。

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業務部門表現理想

儘管歐洲經濟不景,但集團的業務部門於2013 年仍然保持理想表現。

集團收益為388.22 億歐元,較2012 年減少0.6%。收益包括年內兩項特殊項目,合計淨額為1.47 億歐元,包括出售Royal Park Investments 資產所得2.18 億歐元,以及自身信貸修正及衍生產品包含的自身信貸風險 -7,100 萬歐元。去年的一次性收益項目合計為 -15.13 億歐元,包括自身信貸修正的影響 -16.17 億歐元。

全憑多元化業務及地區組合,業務部門得以保持穩健收益(較2012 年減少1.6%1) :零售銀行2 業務收益保持平穩1,資產管理業務收益上升3.8%1,企業及投資銀行業務則減少8.3%1

集團總經營開支為261.38 億歐元,下跌1.5%,包括年內「簡化和效益」計劃一次性變革成本6.61 億歐元(2012 年並無影響),以及歐元匯價上升的影響。業務部門的經營開支下跌0.5%1,其中零售銀行2、資產管理與企業及投資銀行的經營開支分別下跌0.8%3、增加2.2%1 及下跌2.4%1,反映集團能持續控制經營開支。

總經營收入期內上升1.2%至126.84 億歐元,業務部門的總經營收入則減少3.4%。1

集團的風險成本適中,為40.54 億歐元,佔未償還客戶貸款63 點子。由於意大利經濟環境不景氣,意大利零售銀行(BNL bc)的風險成本增加,令集團的風險成本較去年上升2.9%。

集團本年度財務報表亦包括11 億美元4 (或7.98 億歐元)撥備,與涉及受美國經濟制裁人士的美元付款追溯檢討有關。

非經營項目合計3.57 億歐元,當中包括本年度兩項特殊項目,合共為 -1.71 億歐元:出售法國巴黎銀行埃及業務所得8,100 萬歐元,以及減值合共 -2.52 億歐元(包括意大利零售銀行商譽減值1.86 億歐元)。2012 年非經營項目為17.91 億歐元,包括特殊項目14.45 億歐元(出售Klépierre SA 28.7%股權的影響)。

法國巴黎銀行因此錄得48.32 億歐元股東應佔淨收入,較2012 年減少26.4%。特殊項目本年度影響總額合共為負12.11 億歐元,2012 年則為1.84 億歐元,若撇除有關項目,股東應佔淨收入為60.43 億歐元,較去年減少5.3%。

股本回報率為6.1%(撇除特殊項目則為7.7%)。每股盈利淨值合計3.69 歐元(撇除特殊項目則為4.67 歐元)。

集團財政穩健,償債能力佳,一級普通股股本充足率(巴塞爾3 會計準備(包括所有規定))1 為10.3%,而按巴塞爾3 會計準備(包括所有規定)計算的槓桿比率1 為3.7%,高於2018 年1 月1 日生效的3.0%最低規定。集團可即時動用的流動儲備為2,470 億歐元(於2012 年12 月31日為2,210 億歐元),相等於有逾一年的時間取得批發融資。

每股帳面淨值2 為63.60 歐元,2008 年12 月31 日至今的年複合增長率為6.1%,彰顯法國巴黎銀行實力過人,能持續提升每股資產淨值。

董事局將於股東大會向股東提呈派發每股1.50 歐元的股息,股息以現金支付,水平與去年相若,派息比例為40.8%。

集團發表2014 至2016 業務發展計劃的摘要,肯定協助集團抵禦危機的全面性銀行業務經營模型,認為這種經營模式能在新環境中成為集團的明顯競爭優勢。計劃亦為2016 年定出五大策略性優先事項:更重視提升對客戶的重視及服務;簡化集團架構及經營方式;持續改善營運效率;因應經濟及規管環境調整業務,以及利用集團的專業知識推行業務及地區發展計劃。集團的目標是在2016 年前最少實現10%股本回報率的目標,令每股盈利淨值錄得雙位數的年度增長。

於2013 年第四季,集團收益為95.63 億歐元,較2012 年第四季上升1.8%,包括極少量的特殊項目(自身信貸修正及衍生產品包含的自身信貸風險負1,300 萬歐元),去年同期為 -3.13億歐元。業務部門的收益上升0.4%4

經營開支上升1.6%至69.07 億歐元,包括季內「簡化和效益」計劃一次性變革成本2.87 億歐元(2012 年並無影響),以及歐元匯價上升的影響。資產管理和企業及投資銀行的業務發展投資,以及季內的一次性影響,使業務部門經營開支上升2.6%4

因此,總經營收入為26.56 億歐元,較2012 年第四季上升2.4%。

風險成本為10.75 億歐元,佔未償還客戶貸款68 點子,較2012 年第四季下跌10.3%。

集團的財務報表亦包括季內11 億美元1 (或7.98 億歐元)撥備,與涉及受美國經濟制裁人士的美元付款追溯檢討有關。

非經營項目合計為負1,700 萬歐元(2012 年為 -2.49 億歐元),包括2.52 億歐元減值(2012 年為 3.45 億歐元減值)的影響。

受上述特殊項目影響,集團的稅前收入為7.66 億歐元,較去年同期減少33.2%。

集團的股東應佔淨收入為1.27 億歐元,較去年同期減少75.5%。若撇除 -12.32 億歐元(2012年第四季度為 -5.37 億歐元)的特殊項目影響,股東應佔淨收入為13.59 億歐元,較去年同期上升28.7%。

首席執行官Jean-Laurent Bonnafé 在評論以上業績時表示:

「法國巴黎銀行採用多元化的業務模式,致力滿足客戶所需,因此即使面對歐洲經濟不景,集團於2013 年仍能保持理想的業績。

能在艱困的經濟環境下保持理想收益、持續控制經營開支及維持適中的風險成本,也是爭取佳績的關鍵。

集團目前財政穩健,償債能力佳,而且流動儲備非常充裕,更於今天公佈2014 至2016 年業務發展計劃,銳意於2016 年實踐最少10%股本回報率的目標。

本行竭力服務全球客戶,並為未來作好準備,積極支持經濟發展。」

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1. 比率計及資本要求指令四所有要求,不設臨時撥備
2. 尚未重新估值
3. 2013 至2016 年期間平均值,不包括一次性項目
4. 按固定範圍及匯率計算